Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Transparenz ist für uns kein Marketingbegriff, sondern eine Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Pledoo Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäsche umsetzen und wann welche Dokumente von Ihnen benötigt werden.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2021-000 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ein Compliance-Team überwacht die Einhaltung dieser Standards rund um die Uhr.

Geldwäsche bedeutet die Verschleierung illegal erworbener Gelder durch scheinbar legale Transaktionen. Wir dulden keinerlei Versuche, unsere Plattform für solche Zwecke zu missbrauchen. Verdachtsfälle melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleiche Ihre Daten gegen Sanktions- und Politically-Exposed-Persons-Listen ab.

• Registrierung: Altersprüfung (18+) und Abgleich Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor der Bearbeitung
• Erhöhte Einzahlungsbeträge: zusätzliche Prüfung bei auffälligem Transaktionsvolumen
• Verdachtsmoment: Prüfung jederzeit, wenn Transaktionsmuster Anlass zur Sorge geben

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie erfolgt vollständig über Ihr Konto, eine Zusendung per E-Mail ist nicht erforderlich und wird von uns auch nicht angefragt.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch
• 2. Wir prüfen Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Erfolg wird Ihr Konto freigeschaltet

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Geldherkunft

Bei erhöhten Einzahlungen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht gegenüber allen Spielern.

Akzeptierte Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften sowie Kontoauszüge. Die Prüfung erfolgt vertraulich und dient ausschließlich der Einhaltung unserer gesetzlichen Pflichten.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfroutinen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode, über die die Einzahlung getätigt wurde. Das ist die sogenannte Same-Methode-Regel und ein Kernstück der AML-Vorschriften.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die Auszahlung bleibt so lange ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung wird dabei nicht einbehalten, sondern nach Abschluss der Prüfung mit Ihnen geklärt.

Bei schwerwiegenden Verstößen, gefälschten Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden sie datenschutzkonform gelöscht. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und schützt zugleich Ihr Recht auf Datenminimierung.

Fragen zur AML-Richtlinie oder zur Verifizierung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Pledoo

Wie lange dauert die Verifizierung bei Pledoo?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist sie deutlich schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Angaben. Die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Warum zahlt Pledoo nur auf dieselbe Zahlungsmethode aus?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist fester Bestandteil der AML-Vorschriften unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Ohne Verifizierung können keine Auszahlungen bearbeitet werden. Ihr eingezahltes Geld bleibt Ihrem Konto gutgeschrieben.